加密货币存储真的安全吗？

问题不止一个。Quadriga Exchange 的破产源于比特币的本质，以及它作为一种电子现金形式的失败——让世界各地的人们陷入了随之而来的困境。大多数拥有数千名客户和数百万美元资产的金融机构都拥有应对此类不幸事件的官僚系统和技术系统。不幸的是，Quadriga 没有这样做——遗憾的是，这对于交易所来说是典型的。

当你拥有比特币时，你就拥有了通往公共比特币区块链上特定地址的密钥，就像密码一样。无论地址如何，它都是不记名资产。如果钥匙丢失，里面的货币也无法找回。

比特币交易所有“热钱包”和“冷钱包”。“热钱包”类似于支票账户，是指连接到互联网并放置在数字货币交易所进行日常交易的账户；而“冷钱包”类似于储蓄账户是一种保持密钥离线的设备，通常可以是断开连接的计算机、硬件的 U 盘或直接在一张纸上。

Cotton 使用他的笔记本电脑和亚马逊云中的多台服务器单独运行 Quadriga 交易所。还有一名软件开发人员和一些客户服务人员，但没有人知道这些冷钱包的密钥，甚至不知道这些密钥的地址，因为科顿的笔记本电脑是加密的。

比特币作为“点对点电子现金系统”是由其匿名创始人中本聪在 2008 年提出的，但它不仅仅是一个支付网络，而是一个宣扬带有附加货币的极端自由主义的意识形态项目，也是一个奇怪的默里罗斯巴德无政府资本主义的变种。

每个阶段设想的威胁是政府干预。中本聪的解决方案是让所有货币交易不可逆。没有钥匙，没有人可以拿走您的货币，也没有人可以阻止您将其发送到您想要的任何地方。

因此，转账的不可逆性被视为比特币的关键特征之一。但实际上，这几乎是所有问题的根源。所有的骗局、黑客攻击和乌龙手指错误都是由它引起的。当我的信用卡被刷卡时，我的信用卡银行打电话给我，问我是否刚刚支付了 600 英镑寄东西到菲律宾的地址。我说没有，所以银行的好人说不用担心，他们会在一周内退还费用并给我寄一张新卡。但如果是加密货币，我就没那么幸运了。

加密货币交易所破产，比特币支持者很快将责任归咎于 Quadriga 交易所的受害者——“不是你的钥匙，也不是你的比特币。” 但是转账的不可逆性使得存储比特币变得极其困难。事实证明，比特币的安全保管是该领域最困难的问题之一。

那些比特币支持者的口头禅是：“做你自己的银行！” 但是，您不应该仅仅为了使用您的资金而成为您自己的财务级别的首席安全官。正因为如此，尽管交易所的安全性和可靠性不尽如人意，但绝大多数用户将他们的代币放在像 Quadriga 这样的交易所，就好像它是一家银行一样。

硬件钱包用于存储密钥并受密码保护，这意味着您可以将毕生积蓄保存在钱包中。但前提是您可以确保您使用的设备和软件没有被篡改，因为这两种情况都可能发生。

比特币倡导者总是谈论区块链的惊人安全性。但比特币是一个完整的系统，系统的其余部分就像一扇 6 英寸厚的纸板框架防爆门，经常受到黑客、诈骗者和社会工程师的攻击。

区块链本身只是一个链接账本条目的列表，是 1979 年默克尔树的一个花哨的新名称。区块链是一种简单的数据结构，允许您添加新的数据信息，但如果您篡改以前的记录，它会立即显现出来，所以它是一个只能添加不可变数据信息的账本。这是区块链的一大优势。在没有中央权威的情况下，比特币使用的技巧是选择谁将新条目添加到分类账中。

向区块链添加新交易区块的过程称为“挖矿”，这也是数百万台计算机竞相赢得下一个交易区块的机会。对于每个矿工来说，每个区块就像一张小彩票，每个人都在拼命的快速猜数字，直到有幸运的人找到一个特殊的数字，使得整个区块的哈希值以多个零开头，遇到这个的矿工条件将得到奖励，每增加一个区块将奖励 12.5 个比特币。

中本聪最初设想的是“一个人，一票投给 CPU”。但现实情况是，比特币挖矿已经迅速集中了规模经济，到 2014 年，大型矿池屈指可数货币安全吗，一家名为比特大陆的公司生产了 80% 的专业挖矿芯片。

另外值得一提的是，如果竞争挖矿的人太多，挖矿难度会更大。比特币确实效率低下——正在开发的系统极其缓慢且难以扩展。

在全球范围内，比特币的交易容量为每秒 7 笔交易。但它在 2015 年中途卡住了，使得比特币交易特别缓慢、不可靠，甚至昂贵货币安全吗，直到 2018 年初，比特币支付系统才在电子货币的玩具级别上运行。

各种区块链“第 2 层”扩容解决方案不直接使用比特币本身，而是在其他地方工作。这些解决方案中最受欢迎的是闪电网络解决方案，但网络不可靠，不可扩展，闪电网络中的货币“玩具”已经中心化。

比特币意识形态迅速吸收了 John Birch Society 和 Eustace Mullins 的“结束美联储”和“建立精英”的阴谋论，尤其是 Ron Paul 在过去十年中的：部分储备银行是所有金融犯罪的根源，我们需要得到回到黄金标准。

因此，比特币需要严格限制供应，永远只有 2100 万。比特币支持者认为这是一个优势，因为有限的供应意味着每枚硬币的经济活动将会增加，价格将会下跌，从而使比特币处于通货紧缩状态。正是这也意味着比特币持有者可以免费致富。

在现实生活中，通货紧缩对货币来说是灾难性的。因为如果一种货币的价值上升，那么它的价格就会下降，所以如果今天的货币总是比明天的价值更高，那么绝对没有消费动机，经济活动就会螺旋式下降。

今天比特币的价格确实上涨了，但这是由于投机，而不是经济活动。但是比特币持有者真的只是保留他们的比特币并且不想花费它们以防它们在未来变得更有价值。结果，被迫接受比特币的商家通常认为比特币的使用是微不足道的，因为比特币玩家不使用比特币购物。

比特币支持者坚信比特币既可以是一种货币，也可以是一种投机商品，但这两种功能相互矛盾。这就是为什么没有黄金标准。

第一批比特币玩家是自由主义者，他们非常聪明，倾向于以工程师的方式研究比特币，他们不懂经济学，认为这只是一个简单的编程问题。PHP开源比特币项目应该知道，做一笔交易有多难？因此，比特币成为研究如何从头开始重塑整个金融体系的研究。

只有知道如何建立可靠的金融系统，才能让社会相信这些金融系统将保持正常运行并保护资金免受内部和外部攻击者的侵害。比特币并没有真正得到备忘录。

完全有理由认为，科顿是一个聪明自力更生的人，他的才华总是如此之高，以至于他从未想过 Quadriga 交易所可能需要一个不受他个人控制的系统。

游戏玩家不希望通过自己的自由放任从业余时间中解放出来。未来的 Quadrigas 交易所也是如此。

加密货币的支付用例确实有限。第一次比特币泡沫始于 2011 年，当时你可以使用比特币在“丝绸之路”暗网黑市上购买非法毒品。加密货币偶尔会用于国际汇款，尤其是当您无法轻松携带资金进出时，而且恰好比 SWIFT 信用证或西联汇款便宜一些。

但在几乎所有的传统用例中，加密货币仍然比现有的货币或支付系统差，因为当你不能使用好钱时，它们只能用作代币。你在每个阶段都会面对一些普通的业余爱好者、弱者和骗子。

注：本文翻译自