严重！时隔半个月，央行再次喊话炒虚拟币，一家企业被整顿注销

时隔半个月，央行再次“宣告”虚拟货币炒作。

7月6日，中国人民银行营业管理部发布公告称，严正警告辖内相关机构不得为虚拟货币相关业务提供营业场所、商业展览、营销宣传、支付导流等服务。生意活动。 辖区内金融机构、支付机构不得直接或者间接向客户提供虚拟货币相关服务。

此次央行还披露整改典型案例：近日，北京市地方金融监督管理局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门对北京市进行处罚涉嫌提供虚拟货币交易软件服务的淘道文化发展有限公司。 清理整顿，责令公司注销，官方网站已停用。

前不久，币圈刚刚经历了一场重创。 6月21日，央行发布公告称，央行有关部门近日约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）等银行。为虚拟货币交易炒作提供服务的银行和支付机构问题。 ) 部分银行和支付机构如网络科技有限公司。

机构已发声与虚拟货币划清界限

6月，在接受央行约谈后，相关机构陆续发布公告，与虚拟货币划清界限。

中国建设银行表示，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供任何虚拟货币的开户、登记、交易、清算、结算等金融产品和服务； 中国工商银行重申，任何机构和个人不得使用我行的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和虚拟货币交易。

支付宝也回应称，将继续严密监控和排查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，进一步加大对关联交易的打击力度。

面试的结果是立竿见影的。 6月21日，一位虚拟货币投资人在社交媒体上表示：“今天用支付宝连续转了两笔钱都失败了，支付宝用不了了，以后买币就难了。”

币圈人士杨明（化名）此前告诉记者，现在很多项目都“低迷”，币圈由牛转熊。 “银行可以追踪到每个账户的每一笔资金，不管是买入还是卖出（虚拟货币），以前都发生过，基本上追踪到几笔交易后账户就会被关闭。现在银行加强了监控，用户更害怕交易。”

不过，也有币圈资深人士向记者坦言，虚拟货币交易的监管仍存在困难。 一方面，币圈场外交易（OTC）难以监控； 可以直接卖成美元，再通过银行兑换成人民币，​​只需要持有一张境外银行卡即可。

事实上，近年来云南比特币矿场，许多银行都宣布禁止比特币交易。 中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘和林认为，政府已经看到了比特币的问题，但在去中心化的幌子下，严重依赖中心化认可，即全球政府承认比特币并允许流通。 是其发展的重要前提。 而且，比特币价格的高波动性早已表明此类资产不适合财富储存，投机性更强。 当投资者信心崩溃时，风险很可能会传导至金融体系。 因此，我国一直严禁比特币与金融体系的合作。

“不过，普通投资者并未留意金融管理部门和行业协会的提醒，一些金融机构、支付机构和地方政府也对比特币等虚拟货币挖矿和交易提供支持。” 中关村互联网金融研究院首席研究员董希淼此前对记者表示。

一位权威人士也坦言，虽然监管很严，但一些机构在监管和处置上还做得不够。 有的交易附言甚至直接写着XX币，但机构并没有监控。 此次采访的几位人士国内机构的问题比较突出，采访主要释放出两个信号，警告银行的同时“打”交易员。 “银行需要提高识别能力，完善监管模式和内部工作机制，弥补短板。”该人士表示。

监管级联背后的经济风险和能源效率

本轮监管风波最早可追溯至5月18日，当天，中国互联网金融协会等三协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，直言虚拟货币没有实际价值支持，价格极易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 同时，提醒广大消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，切莫参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受到损害。

随后，5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，提到“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导”，再次重创币圈。

次月，内蒙古、四川等地发文禁止开采。 5月25日，内蒙古发改委印发《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》，表示将相关企业和相关人员进行虚拟货币挖矿活动纳入按照有关规定失信。 黑名单; 公职人员利用职务便利参与虚拟货币挖矿或者为其提供便利和保护的，移送纪检监察机关处理。

6月18日，记者拿到了一份四川省发改委、四川省能源局发布的《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》。 由有关市（州）政府牵头，国网四川省电力公司、省能源投资集团等单位牵头的疑似虚拟货币挖矿项目，于6月20日前完成排查、清理和关停工作。在26个项目名单中公司方面，A公司已向记者证实，已接到通知。

一系列“重锤”规定的背后，是虚拟货币市场的炒作。 5月18日之前，虚拟货币正在经历一轮牛市。 比特币价格一度突破6万美元一枚，以太币价格一度突破四千美元一枚。 那时候，似乎只要“入圈”，就离财富和自由不远了。

各种动物币也频频炒作。 例如，受到特斯拉首席执行官埃隆·马斯克青睐的狗狗币，今年 1 月 1 日早上 8 点的价格仅为每枚 0.0047 美元。 20日早8点，已经涨到0.41美元一币，半个月后又涨到0.7美元一币。 当时，有受访者向记者建议，“赶快上车，不然会碰运气的。”

潘和林表示，之所以在这个时间点打击虚拟货币，一方面是因为比特币的价格上涨明显是不合理的，另一方面是挖矿运行的能源消耗与碳中和和碳达峰的目标背道而驰，同时考虑经济风险和能源效率。

“就目前情况来看，进入交易市场的虚拟货币规模有限，很容易给投资者造成一种物以稀为贵的错觉，极易受到影响并被少数机构投资者或个人控制。（和）很多人都有一夜暴富的心理。交易杠杆大的投资者，在价格波动较大的情况下，风险巨大。” 董希淼分析道。

虚拟货币交易不受法律保护，切勿盲目跟风

7月6日，中国人民银行营业管理司发布公告，提醒广大消费者增强风险意识，树立正确的投资理念。 不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风炒作虚拟货币，谨防个人财产和权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。

虚拟货币交易合约不受法律保护，这在三大协会的联合公告中已经明确。 董希淼指出，由于具有高度匿名性和去中心化发行等特点，虚拟货币已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。

在中泰宏观首席分析师陈星看来，虚拟货币投资交易需谨慎，尤其是带有杠杆交易的投机行为。 他认为，比特币的总市值比较小，不到美股的2%，也只有美国国债的4%左右。 参与者相对有限，因此价格不可避免地具有高波动性的特点。

值得一提的是，部分大型虚拟货币交易所也在本轮监管中受到冲击。 6月初，记者在微博和百度上搜索“币安”、“火币”等关键词时，结果均显示“根据相关法律法规政策，搜索结果不予展示”。 或者没有找到相关网页。 6月22日，记者再次搜索发现，“Binance”关键词仍被屏蔽，搜索“火币”时，网页仅显示火币科技港股实时行情。

当时，很多币圈大V的微博账号都被封了，包括操盘小侠、肥宅比特币、八哥吞币、超级比特币、区块链威廉等，这些账号的粉丝大多在10万以上。 相关页面显示云南比特币矿场，因投诉违反法律法规及《微博社区公约》相关规定，该账号无法查看。

“有的矿工忍不住拔掉了矿井”

与虚拟货币投资者相比，本轮监管对虚拟货币挖矿的打击显然更为严厉。

机构投资人王亚（化名）此前对记者表示：“相对于虚拟货币交易，矿机和矿场属于重资产。 短期的市场波动会直接影响他们的收入。 如果现金流无法支持他们，他们可能会直接破产。 走了。”

那么，挖矿到底是什么？ 武汉大学电气与自动化学院教授张军在接受媒体采访时解释说，比特币的算法是解一个哈希函数，就是你给一串代码，它会生成另一个一串随机代码。 Internet 上的所有计算机都可以搜索此代码。 谁找到这个代码，谁就会生成一个区块，然后得到一个比特币。 这个过程通常被称为“挖矿”。

挖矿最大的消耗就是电费。 谁能获得成本更低的电力，谁就能获得更高的利润。 因此，我国的矿山主要分布在四川、内蒙古等偏远地区。 此轮对虚拟货币挖矿主阵地的禁令可谓“精准打击”。

6月记者采访时，有矿工按耐不住拔掉矿机插头。 根据比特币家园数据，当时比特币的挖矿难度为19.93T，难度下降了5.3%，跌至年初以来的最低水平。 6月30日调整后，难度再次下降13.7%至17.20T，与去年11月基本持平。

一位在四川挖矿的“矿工”6月22日告诉记者，清理内蒙古和新疆的矿业项目时，他觉得四川不会停工。 浪费，卖掉多余的，赚点钱。” 但在6月18日公告后，他意识到了督促整改的决心。

四川有关部门发布的上述26个涉嫌虚拟货币挖矿项目之一的负责人6月18日告诉记者，国家金融委5月下旬表态后，接到四川省发改委的通知。 6月初的部门。 让我们自查是否有与比特币挖矿相关的项目，并进行清理。 “我们是一个大数据平台，一直在做分布式大数据，但是有些虚拟货币也是打着分布式大数据的名义在做的，所以可能相关部门需要给个定义。”

一位几个月前刚刚“上车”的“矿工”曾对记者说：“我花了4万元买了三台矿机，提供算法至今已经赚了3000多块钱，我还以为会这样呢？”回归快，不过最近行情不好，不知道什么时候回归。”

据矿工介绍，如果配置高，一个月能赚1000多元； 如果配置低，算法很低，他只能赚500到600元。 “因为很多项目还不成熟，所以需要很多计算机参与算法，提供算法的人会得到应有的收益。”

新京报贝壳财经记者潘宜春程伟苗编辑王金玉校对Lucy